Note spese nel settore assicurativo: periti, liquidatori e rete agenziale
Nel settore assicurativo le spese operative sono distribuite su figure molto diverse: periti che raggiungono i luoghi del sinistro, liquidatori in trasferta, agenti che visitano clienti e prospect. Ogni spostamento genera costi che devono essere tracciati, approvati e rendicontati con precisione. fees è progettato per gestire esattamente questa complessità.
Periti e liquidatori: spese sul territorio
Un perito assicurativo può gestire decine di sopralluoghi al mese su sinistri auto, immobiliari o aziendali. Ogni uscita comporta pedaggi, carburante, parcheggi e, nelle trasferte più lunghe, pasti e alloggio. Con fees il perito carica la spesa in mobilità subito dopo il sopralluogo, fotografa lo scontrino tramite OCR e tagga il costo al numero di sinistro o pratica. La direzione ottiene il costo reale per sinistro senza raccogliere carta a fine mese.
Rete agenziale e visite commerciali
Gli agenti e i subagenti visitano clienti, partecipano a fiere di settore e si spostano per formazione obbligatoria IVASS. Queste spese appartengono a categorie fiscali diverse e devono restare separate: spese di rappresentanza, trasferte, aggiornamento professionale. fees consente di configurare categorie e limiti di budget per ciascuna voce, con notifiche quando si avvicina una soglia, e di applicare automaticamente le tariffe ACI per i rimborsi chilometrici agli agenti che usano l'auto propria.
Periti e liquidatori: spese sul territorio
Per una compagnia o un network peritale, conoscere il costo operativo medio per sinistro gestito è un KPI strategico. Taggando ogni spesa alla pratica o al cliente assicurativo, fees permette di calcolare il costo effettivo di gestione per tipologia di sinistro (RC auto, property, ramo vita). Questo dato supporta le decisioni di pricing dei servizi peritali e la valutazione della marginalità per commessa o per ramo.
Q&A
Come gestisco i rimborsi chilometrici per i periti che usano l'auto propria?
Le spese di rappresentanza degli agenti hanno limiti fiscali specifici?
Posso associare ogni spesa al numero di sinistro o di pratica?
